لیمون

برای خرید، فروش و فروش ارزهای دیجیتال به طور کلی. باید به صرافی ارزهای دیجیتال بروید. امکان تبادل وجود دارد و به عنوان یک وب سایت یا برنامه تلفن همراه کار می کند. اگر نمی دانید صرافی رمزارز چیست. چگونه مبادله می شود؟ چه نوعی می تواند داشته باشد و چگونه در ایران از آن استفاده کنیم؟ لطفا این مقاله را تا انتها بخوانید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی یا صرافی ارز دیجیتال بستری است که افراد می توانند ارز دیجیتال خود را معامله کرده و آن را با سایر ارزهای دیجیتال یا ارزهای ملی مبادله کنند. صرافی یک وب سایت یا برنامه تلفن همراه است که روی تلفن همراه نصب شده است.

با ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال؛ شما می توانید ارز دیجیتال را برای پول ملی یا سایر ارزهای دیجیتال خریداری کنید. یا می توانید ارز دیجیتال خود (مانند ریال) یا ارز دیجیتال خود را به ارز دیجیتال دیگری بفروشید.

برای ثبت نام یا تراکنش نیازی به حضور فیزیکی در صرافی ارز دیجیتال نیست، کافی است از طریق وب سایت یا اپلیکیشن موبایل این کار را انجام دهید، زیرا زمانی که با دارایی های دیجیتال سروکار داریم، به صورت حضوری. ناپدید می شود

صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟

نحوه کار صرافی های ارز دیجیتال به نوع صرافی بستگی دارد. در ادامه مقاله، انواع صرافی ها را خواهید خواند، اما اگر بخواهیم نگاهی کلی به فرآیند مبادله بیندازیم، هر صرافی به یکی از دو روش عمل می کند:

مشکل اول: شما با یک صرافی سروکار دارید. (شما از خود صرافی خرید می کنید یا به خود صرافی می فروشید.)

مورد دیگر: صرافی خود طرف معامله نیست، بلکه صرفاً واسطه بین خریدار و فروشنده است و از معاملات غرامت دریافت می کند.

در تعداد کمی از صرافی ها (البته در بین صرافی های ایرانی زیاد است) قسمت معاملاتی خود صرافی است، یعنی افراد ارز دیجیتال را از صرافی خریداری می کنند و ارز دیجیتال خود را در خود صرافی می فروشند. در اینجا درآمد مبادله ای از تفاوت قیمت خرید و فروش است. یعنی قیمت خرید ارز دیجیتال در صرافی بالاتر از قیمت فروش در صرافی است.

در حالت دوم، صرافی دیگر طرف معامله شما نیست، بلکه در واقع آنها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و درصدی از کارمزد (مثلاً 0.1 درصد ارزش معامله) را در هر تراکنش دریافت می کنند. در دنیا اکثر صرافی ها به روش دوم کار می کنند اما در ایران (حداقل در زمان نگارش این مقاله) اکثر صرافی ها از نوع اول هستند، یعنی خود صرافی طرف معامله است.

جفت ارز چیست؟

در صرافی ارز دیجیتال از مفهوم جفت ارز برای نشان دادن امکان تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر استفاده می کنند.

جفت ارز در صرافی به شرح زیر نشان داده می شود: نماد اختصاری ارز دیجیتال اول / علامت اختصاری ارز دیجیتال دوم

به عنوان مثال، نماد مخفف بیت کوین BTC و نماد مخفف تتر USDT است. بنابراین جفت ارز Bitcoin-Tether را به این صورت مشاهده می کنید: BTC / USDT

مفهوم جفت ارز نیز می تواند در تحلیل تکنیکال بازار به شما کمک کند. به عنوان مثال، اگر قصد دارید ارزهای مختلف را با بیت کوین معامله کنید، منطقی است که از نمودار بیت کوین استفاده کنید. به عنوان مثال، اگر می خواهید تغییرات قیمت ریپل را در مقایسه با بیت کوین مشاهده کنید، باید از نمودار جفت ارز ریپل- بیت کوین (XRP/BTC) استفاده کنید.

انواع صرافی های ارز دیجیتال

مانند هر چیز دیگری، طبقه‌بندی صرافی‌های ارز دیجیتال حرفی برای گفتن است و بسته به ویژگی‌های هر صرافی می‌توان آن‌ها را در دسته‌های مختلفی قرار داد، اما از دیدگاه کلی دو نوع صرافی دیجیتال وجود دارد:

تبادل متمرکز

صرافی غیرمتمرکز

با این حال، برای بررسی کمی مبادله، ما این طبقه بندی را دقیق تر کرده ایم و سه نوع دیگر را به این دو نوع اضافه کرده ایم.

تبادل متمرکز

صرافی متمرکز ارز دیجیتال

پشت یک صرافی متمرکز یک شرکت واسطه قرار دارد که باید به دارایی های کاربران دسترسی داشته باشد.

صرافی خصوصی همانطور که از نامش پیداست توسط یک سازمان یا شرکت خاص کنترل می شود و کنترل کامل صرافی و همچنین دارایی های موجود در بورس در دست چند نفر یا سازمان است.

در زمان نگارش این مقاله، بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال مانند Binance، Coinbase، Kraken، Houbi، Bitfinex و غیره تنظیم شده‌اند و با توجه به داده‌های Coin Market Cap، در زمان نگارش بخشی از این مقاله، بیش از کاشی 90 درصد از حجم تراکنش ارزهای دیجیتال در دست صرافی های متمرکز است.

در این صرافی ها کنترل کامل دارایی های اخبار ارز دیجیتال افراد در دست صرافی است. در واقع دارایی ها در کیف پول های صرافی ذخیره می شوند و تنها شماره موجودی در حساب کاربران صرافی ثبت می شود.

یکی از بزرگترین نقاط ضعفی که می توان به صرافی های متمرکز نسبت داد، متمرکز بودن آنهاست که به گفته فعالان این حوزه، با غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال در تعارض است. این ضعف به خصوص در میان کاربران ایرانی که همواره در معرض خطر مسدود شدن حساب کاربری خود به دلیل تحریم ها هستند، بیشتر به چشم می خورد.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال

پشت یک تراکنش خاص یک یا چند قرارداد هوشمند مبتنی بر بلاک چین وجود دارد که دارایی های کاربران را دریافت می کند.

صرافی های غیرمتمرکز نوع جدیدی از صرافی های ارز دیجیتال هستند که در سال های آینده سهم بزرگی از بازار را در اختیار خواهند گرفت. تفاوت اصلی صرافی های غیرمتمرکز و غیرمتمرکز در مدیریت و کنترل دارایی ها است. در صرافی غیرمتمرکز، مدیران صرافی دارایی های افراد را کنترل نمی کنند.

در این صرافی ها با کمک بلاک چین، قراردادهای هوشمند و سایر پروتکل های غیرمتمرکز، دارایی ها مستقیماً از طریق کیف پول شخصی هر فرد تبدیل می شوند. یعنی فردی وارد سایت صرافی می شود، کیف پول خود را به صرافی متصل می کند و بلافاصله پول را از کیف پول خود به یک قرارداد هوشمند می فرستد تا تراکنش کامل شود و سپس پول جدید خود را از همان قرارداد هوشمند دریافت می کند. در زمان نگارش مقاله، Uniswap بزرگترین صرافی غیرمتمرکز در بازار است.

اگرچه این صرافی های بیت ارز مزیت بیشتری نسبت به مدل متمرکز دارند، اما به دلیل چالش های فنی و ساختاری، هنوز نمی توانند آن طور که باید جایگزین صرافی های متمرکز شوند.

از آنجایی که صرافی‌های غیرمتمرکز از زیرساخت‌های مبتنی بر بلاک چین استفاده می‌کنند، مقیاس بلاک چین میزبان تأثیر زیادی بر عملکرد آن خواهد داشت. به عنوان مثال، UniSwap از شبکه اتریوم استفاده می کند و در ابتدای سال 2021، کمیسیون هر تراکنش از 40 دلار فراتر رفت، زیرا صرافی نیاز به تراکنش در شبکه اتریوم داشت و شبکه اتریوم در آن زمان مشغول بود. همچنین، در حال حاضر ایجاد ارتباط بین بلاک چین های مختلف در صرافی های غیرمتمرکز غیرممکن یا بسیار دشوار است. به عنوان مثال، اگر می خواهید بیت کوین یا توکنی را که فقط در بلاک چین وجود دارد معامله کنید، نمی توانید در UniSwap تراکنش کنید زیرا UniSwap فقط از شبکه اتریوم و توکن های مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می کند.

تبادل همتا به همتا

تبادل P2P

در یک مبادله همتا به همتا (P2P)، دو نفر به طور مستقیم با یکدیگر معامله می کنند. در واقع می توان گفت که صرافی های همتا به همتا مانند سایت ها و اپلیکیشن های «دیواری» عمل می کنند.

خریداران و فروشندگان خرید و فروش آگهی را در این پلتفرم ها اعلام می کنند و خریداران و فروشندگان می توانند یکی از آگهی ها را انتخاب کرده و معامله مورد نظر را انجام دهند. برای جلوگیری از کلاهبرداری، اکثر صرافی‌های همتا به همتا اجازه قفل کردن دارایی تا تأیید مشتری و همچنین فرآیند حل اختلاف برای تراکنش‌ها را می‌دهند. در این صرافی ها معامله گران بر اساس تعداد معاملات و عملکرد آنها رتبه بندی می شوند و معامله گران برتر بالاتر از بقیه نمایش داده می شوند.

مزیت مهم مبادلات همتا، حضور بازرگانان از کشورهای مختلف و روش های پرداخت متفاوت است. به عنوان مثال، فردی که در ایران زندگی می کند و به خدمات بانکی بین المللی، کارت های اعتباری (مستر کارت و ویزا) و پی پال دسترسی ندارد، می تواند شخصی را در ایران برای انجام تراکنش از طریق تراکنش بانکی انتخاب کند یا فردی را با پرفکت مانی یا پرفکت مانی بیابد. سایت اینترنتی مانی قبول می کند.

در زمان نگارش این مقاله، بزرگترین صرافی بیت کوین همتا به همتا LocalBitcoins.com است که به دلیل تحریم ها نام ایران را از فهرست کشورهای تحت پوشش خود حذف کرد. مدتی است که صرافی بزرگ Binance امکان انجام معاملات همتا به همتا را به صورت محدود ارائه کرده است.

مشاهده متن کامل:

برای خرید، فروش و فروش ارزهای دیجیتال به طور کلی. باید به صرافی ارزهای دیجیتال بروید. امکان تبادل وجود دارد و به عنوان یک وب سایت یا برنامه تلفن همراه کار می کند. اگر نمی دانید صرافی رمزارز چیست. چگونه مبادله می شود؟ چه نوعی می تواند داشته باشد و چگونه در ایران از آن استفاده کنیم؟ لطفا این مقاله را تا انتها بخوانید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی یا صرافی ارز دیجیتال بستری است که افراد می توانند ارز دیجیتال خود را معامله کرده و آن را با سایر ارزهای دیجیتال یا ارزهای ملی مبادله کنند. صرافی یک وب سایت یا برنامه تلفن همراه است که روی تلفن همراه نصب شده است.

با ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال؛ شما می توانید ارز دیجیتال را برای پول ملی یا سایر ارزهای دیجیتال خریداری کنید. یا می توانید ارز دیجیتال خود (مانند ریال) یا ارز دیجیتال خود را به ارز دیجیتال دیگری بفروشید.

برای ثبت نام یا تراکنش نیازی به حضور فیزیکی در صرافی ارز دیجیتال نیست، کافی است از طریق وب سایت یا اپلیکیشن موبایل این کار را انجام دهید، زیرا زمانی که با دارایی های دیجیتال سروکار داریم، به صورت حضوری. ناپدید می شود

صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟

نحوه کار صرافی های ارز دیجیتال به نوع صرافی بستگی دارد. در ادامه مقاله، انواع صرافی ها را خواهید خواند، اما اگر بخواهیم نگاهی کلی به فرآیند مبادله بیندازیم، هر صرافی به یکی از دو روش عمل می کند:

مشکل اول: شما با یک صرافی سروکار دارید. (شما از خود صرافی خرید می کنید یا به خود صرافی می فروشید.)

مورد دیگر: صرافی خود طرف معامله نیست، بلکه صرفاً واسطه بین خریدار و فروشنده است و از معاملات غرامت دریافت می کند.

در تعداد کمی از صرافی ها (البته در بین صرافی های ایرانی زیاد است) قسمت معاملاتی خود صرافی است، یعنی افراد ارز دیجیتال را از صرافی خریداری می کنند و ارز دیجیتال خود را در خود صرافی می فروشند. در اینجا درآمد مبادله ای از تفاوت قیمت خرید و فروش است. یعنی قیمت خرید ارز دیجیتال در صرافی بالاتر از قیمت فروش در صرافی است.

در حالت دوم، صرافی دیگر طرف معامله شما نیست، بلکه در واقع آنها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و درصدی از کارمزد (مثلاً 0.1 درصد ارزش معامله) را در هر تراکنش دریافت می کنند. در دنیا اکثر صرافی ها به روش دوم کار می کنند اما در ایران (حداقل در زمان نگارش این مقاله) اکثر صرافی ها از نوع اول هستند، یعنی خود صرافی طرف معامله است.

جفت ارز چیست؟

در صرافی ارز دیجیتال از مفهوم جفت ارز برای نشان دادن امکان تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر استفاده می کنند.

جفت ارز در صرافی به شرح زیر نشان داده می شود: نماد اختصاری ارز دیجیتال اول / علامت اختصاری ارز دیجیتال دوم

به عنوان مثال، نماد مخفف بیت کوین BTC و نماد مخفف تتر USDT است. بنابراین جفت ارز Bitcoin-Tether را به این صورت مشاهده می کنید: BTC / USDT

مفهوم جفت ارز نیز می تواند در تحلیل تکنیکال بازار به شما کمک کند. به عنوان مثال، اگر قصد دارید ارزهای مختلف را با بیت کوین معامله کنید، منطقی است که از نمودار بیت کوین استفاده کنید. به عنوان مثال، اگر می خواهید تغییرات قیمت ریپل را در مقایسه با بیت کوین مشاهده کنید، باید از نمودار جفت ارز ریپل- بیت کوین (XRP/BTC) استفاده کنید.

انواع صرافی های ارز دیجیتال

مانند هر چیز دیگری، طبقه‌بندی صرافی‌های ارز دیجیتال حرفی برای گفتن است و بسته به ویژگی‌های هر صرافی می‌توان آن‌ها را در دسته‌های مختلفی قرار داد، اما از دیدگاه کلی دو نوع صرافی دیجیتال وجود دارد:

تبادل متمرکز

صرافی غیرمتمرکز

با این حال، برای بررسی کمی مبادله، ما این طبقه بندی را دقیق تر کرده ایم و سه نوع دیگر را به این دو نوع اضافه کرده ایم.

تبادل متمرکز

صرافی متمرکز ارز دیجیتال

پشت یک صرافی متمرکز یک شرکت واسطه قرار دارد که باید به دارایی های کاربران دسترسی داشته باشد.

صرافی خصوصی همانطور که از نامش پیداست توسط یک سازمان یا شرکت خاص کنترل می شود و کنترل کامل صرافی و همچنین دارایی های موجود در بورس در دست چند نفر یا سازمان است.

در زمان نگارش این مقاله، بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال مانند Binance، Coinbase، Kraken، Houbi، Bitfinex و غیره تنظیم شده‌اند و با توجه به داده‌های Coin Market Cap، در زمان نگارش بخشی از این مقاله، بیش از کاشی 90 درصد از حجم تراکنش ارزهای دیجیتال در دست صرافی های متمرکز است.

در این صرافی ها کنترل کامل دارایی های اخبار ارز دیجیتال افراد در دست صرافی است. در واقع دارایی ها در کیف پول های صرافی ذخیره می شوند و تنها شماره موجودی در حساب کاربران صرافی ثبت می شود.

یکی از بزرگترین نقاط ضعفی که می توان به صرافی های متمرکز نسبت داد، متمرکز بودن آنهاست که به گفته فعالان این حوزه، با غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال در تعارض است. این ضعف به خصوص در میان کاربران ایرانی که همواره در معرض خطر مسدود شدن حساب کاربری خود به دلیل تحریم ها هستند، بیشتر به چشم می خورد.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال

پشت یک تراکنش خاص یک یا چند قرارداد هوشمند مبتنی بر بلاک چین وجود دارد که دارایی های کاربران را دریافت می کند.

صرافی های غیرمتمرکز نوع جدیدی از صرافی های ارز دیجیتال هستند که در سال های آینده سهم بزرگی از بازار را در اختیار خواهند گرفت. تفاوت اصلی صرافی های غیرمتمرکز و غیرمتمرکز در مدیریت و کنترل دارایی ها است. در صرافی غیرمتمرکز، مدیران صرافی دارایی های افراد را کنترل نمی کنند.

در این صرافی ها با کمک بلاک چین، قراردادهای هوشمند و سایر پروتکل های غیرمتمرکز، دارایی ها مستقیماً از طریق کیف پول شخصی هر فرد تبدیل می شوند. یعنی فردی وارد سایت صرافی می شود، کیف پول خود را به صرافی متصل می کند و بلافاصله پول را از کیف پول خود به یک قرارداد هوشمند می فرستد تا تراکنش کامل شود و سپس پول جدید خود را از همان قرارداد هوشمند دریافت می کند. در زمان نگارش مقاله، Uniswap بزرگترین صرافی غیرمتمرکز در بازار است.

اگرچه این صرافی های بیت ارز مزیت بیشتری نسبت به مدل متمرکز دارند، اما به دلیل چالش های فنی و ساختاری، هنوز نمی توانند آن طور که باید جایگزین صرافی های متمرکز شوند.

از آنجایی که صرافی‌های غیرمتمرکز از زیرساخت‌های مبتنی بر بلاک چین استفاده می‌کنند، مقیاس بلاک چین میزبان تأثیر زیادی بر عملکرد آن خواهد داشت. به عنوان مثال، UniSwap از شبکه اتریوم استفاده می کند و در ابتدای سال 2021، کمیسیون هر تراکنش از 40 دلار فراتر رفت، زیرا صرافی نیاز به تراکنش در شبکه اتریوم داشت و شبکه اتریوم در آن زمان مشغول بود. همچنین، در حال حاضر ایجاد ارتباط بین بلاک چین های مختلف در صرافی های غیرمتمرکز غیرممکن یا بسیار دشوار است. به عنوان مثال، اگر می خواهید بیت کوین یا توکنی را که فقط در بلاک چین وجود دارد معامله کنید، نمی توانید در UniSwap تراکنش کنید زیرا UniSwap فقط از شبکه اتریوم و توکن های مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می کند.

تبادل همتا به همتا

تبادل P2P

در یک مبادله همتا به همتا (P2P)، دو نفر به طور مستقیم با یکدیگر معامله می کنند. در واقع می توان گفت که صرافی های همتا به همتا مانند سایت ها و اپلیکیشن های «دیواری» عمل می کنند.

خریداران و فروشندگان خرید و فروش آگهی را در این پلتفرم ها اعلام می کنند و خریداران و فروشندگان می توانند یکی از آگهی ها را انتخاب کرده و معامله مورد نظر را انجام دهند. برای جلوگیری از کلاهبرداری، اکثر صرافی‌های همتا به همتا اجازه قفل کردن دارایی تا تأیید مشتری و همچنین فرآیند حل اختلاف برای تراکنش‌ها را می‌دهند. در این صرافی ها معامله گران بر اساس تعداد معاملات و عملکرد آنها رتبه بندی می شوند و معامله گران برتر بالاتر از بقیه نمایش داده می شوند.

مزیت مهم مبادلات همتا، حضور بازرگانان از کشورهای مختلف و روش های پرداخت متفاوت است. به عنوان مثال، فردی که در ایران زندگی می کند و به خدمات بانکی بین المللی، کارت های اعتباری (مستر کارت و ویزا) و پی پال دسترسی ندارد، می تواند شخصی را در ایران برای انجام تراکنش از طریق تراکنش بانکی انتخاب کند یا فردی را با پرفکت مانی یا پرفکت مانی بیابد. سایت اینترنتی مانی قبول می کند.

در زمان نگارش این مقاله، بزرگترین صرافی بیت کوین همتا به همتا LocalBitcoins.com است که به دلیل تحریم ها نام ایران را از فهرست کشورهای تحت پوشش خود حذف کرد. مدتی است که صرافی بزرگ Binance امکان انجام معاملات همتا به همتا را به صورت محدود ارائه کرده است.

مشاهده متن کامل: